fspin “Bỏ lọt” tài sản đảm bảo, nhiều cán bộ Ngân hàng Việt Nga TP HCM rơi vào vòng lao lý - Chuyên trang điện tử Sao Pháp Luật - Đơn vị trực thuộc Báo Pháp Luật Việt Nam

“Bỏ lọt” tài sản đảm bảo, nhiều cán bộ Ngân hàng Việt Nga TP HCM rơi vào vòng lao lý



Trong đơn kêu oan của các bị can TĐD, PBC, LVTS là cán bộ Ngân hàng Liên doanh Việt Nga - chi nhánh TP HCM (VRB.HCM) đến nay đã hơn 10 năm nhưng vụ án dường như rơi vào bế tắc, trong đó phần lớn là do những vi phạm tố tụng của Cơ quan Cảnh sát Điều tra (CSĐT) và Viện Kiểm sát nhân dân (KSND).

Trong đơn kêu oan của các bị can TĐD, PBC, LVTS là cán bộ Ngân hàng Liên doanh Việt Nga - chi nhánh TP HCM (VRB.HCM) đến nay đã hơn 10 năm nhưng vụ án dường như rơi vào bế tắc, trong đó phần lớn là do những vi phạm tố tụng của Cơ quan Cảnh sát Điều tra (CSĐT) và Viện Kiểm sát nhân dân (KSND).

 

“Bỏ lọt” tài sản đảm bảo, nhiều cán bộ Ngân hàng Việt Nga TP HCM rơi vào vòng lao lý

Ngân hàng liên doanh Việt – Nga

 

Tài sản được đảm bảo tại ngân hàng nhưng không kê biên

Theo nội dung vụ việc, sau khi hai vợ chồng bà Phạm Thị Ái Loan và ông Hồ Minh Hậu là chủ của 2 doanh nghiệp Công ty TNHH SX-TM-DV Minh Chí (Cty Minh Chí) và Công ty TNHH An Phúc (Cty Phúc An) bỏ trốn sau khi thế chấp nhiều tài sản tại VRB.HCM để vay 120 tỷ đồng.

Khi vay vốn, Cty Minh Chí có thế chấp cho VRB.HCM một số tài sản đảm bảo, trong đó có 3 tài sản là bất động sản có giá trị lớn do bà Phạm Thị Ái Loan và ông Hồ Minh Hậu nhận chuyển nhượng từ Công ty TNHH Đại Dương (Cty Đại Dương) để bảo lãnh cho Cty Minh Chí vay 57,136 tỷ đồng từ VRB.HCM.

Theo cáo trạng của Viện KSND, hợp đồng thế chấp 3 bất động sản mặc dù chưa đảm bảo theo quy định pháp luật nhưng thực tế VRB.HCM đã nắm giữ tài sản thế chấp theo đúng sự tự nguyện thỏa thuận giữa các bên liên quan đến tài sản. Cùng đó, TAND TP HCM trong các quyết định trả hồ sơ yêu cầu điều tra bổ sung để giám định lại giá vì giá trị thực tế cao hơn nhiều so với cáo trạng ghi. Từ việc xác định 3 bất động sản này là tài sản đảm bảo để thế chấp và giá trị tài sản trên thực tế cao đủ đảm bảo cho khoản vay, Viện KSND đã quyết định đình chỉ bị can LVTD vì không gây thiệt hại cho VRB.HCM.

Vụ án đã được làm sáng tỏ thì ngày 12/10/2018, Viện KSND bất ngờ thay đổi quan điểm và cho rằng, 3 bất động sản này không có giá trị thế chấp và không được kê biên để giải quyết trong vụ án. Riêng TAND TP HCM vẫn với quan điểm, dù các tài sản này chưa hoàn thiện thủ tục thế chấp nhưng có giá trị thu hồi nên cần phải được trưng cầu giám định và chắc chắn giá trị tài sản sẽ cao hơn nhiều nên khả năng không còn thiệt hại.

Chính sự chậm kê biên này trở thành cơ hội để Cty Đại Dương lấy 3 bất động sản đã bán cho Cty Minh Chí trước đây làm tài sản thi hành án. Như vậy cùng tài sản nhưng Cty Đại Dương được chuyển nhượng, thu tiền đến 2 lần. Ngược lại, Cty Minh Chí nhận chuyển nhượng bằng hợp đồng công chứng hợp pháp nhưng lại không được nhận tài sản, điều này đồng nghĩa VRB.HCM mất tài sản đảm bảo cho khoản vay của khách hàng. Đó là chưa nói tại cơ quan điều tra, đại diện Cty Đại Dương là ông Kim Đại Dương từng xác nhận đã chuyển nhượng cho vợ chồng Phạm Thị Ái Loan và ông Hồ Minh Hậu.

Bất thường hủy kê biên tài sản

Khi vay vốn VRB.HCM, Cty Phúc An thế chấp các tài sản gồm quyền sử dụng đất, kho, xưởng tại Dĩ An (Bình Dương) và giá trị được Công ty CP Thẩm định giá Đông Nam là hơn 111 tỷ đồng. Tuy nhiên, trước khi thế chấp cho VRB.HCM, Cty Phúc An đã giải chấp các tài sản này với Ngân hàng Ngoại thương – Chi nhánh Bình Dương (NHNT- CNBD). Mặc dù Cty Phúc An và NHNT- CNBD đã ký văn bản xóa thế chấp nhưng sau khi Cty An Phúc làm thủ tục thế chấp vay vốn tại VRB.HCM thì NHNT- CNBD phát đơn khiếu nại. Lúc này các tài sản thế chấp này đang được VRB.HCM quản lý theo đúng thỏa thuận giữa các bên liên quan đến tài sản. Và trong quá trình điều tra, Cơ quan CSĐT cũng đã tiến hành kê biên các tài sản này. Thế nhưng sau đó, việc kê biên các tài sản này bị hủy và chuyển giao các tài sản đang thế chấp tại VRB.HCM này cho NHNT-CNBD toàn quyền quản lý và xử lý để thu hồi nợ.

Liên quan đến việc hủy kê biên và giao các tài sản này cho NHNT- CNBD, TAND TP HCM cho rằng: “Căn cứ các tài liệu chứng cứ có trong hồ sơ và diễn biến tại phiên tòa cho thấy việc giám đốc NHNT- CNBD xóa thế chấp và giao toàn bộ giấy chứng nhận quyền sử dụng đất và giấy chứng nhận quyền sở hữu công trình cho Hồ Minh Hậu đưa vào VRB.HCM để đảm bảo khoản vay là ngay tình, khả thi, đúng ý chí các bên liên quan, kể cả giám đốc NHNT- CNBD. Việc Viện KSND hủy bỏ lệnh kê biên và chuyển giao cho NHNT- CNBD các tài sản thế chấp trên là không phù hợp với pháp luật dân sự nếu có tranh chấp của các bên liên quan”.

Mờ ám trong xử lý tang vật

Nghiêm trọng hơn, trong quá trình điều tra, tài sản thế chấp 4.000 tấn cà phê trị giá hơn 101 tỷ đồng mà Hồ Minh Hậu và Phạm Thị Ái Loan giao cho VRB.HCM để đảm bảo vay và đã được niêm phong khi cơ quan điều tra vào cuộc. Thế nhưng trong quá trình điều tra, Cơ quan điều tra đã gỡ niêm phong và bán tài sản này không thông qua VRB.HCM. Và không biết đó có phải là lý do, khi niêm phong là 4.000 tấn nhưng khi tháo niêm phong bán chỉ còn hơn 879 tấn, vậy hơn 3.000 tấn còn lại “bốc hơi” đi đâu? Và đáng ngờ hơn là việc mua bán này khá mờ ám, khi không tổ chức bán đấu giá theo quy định và chỉ bán với chưa bằng một nửa so với giá thị trường lúc đó.

Cùng đó, Cơ quan điều tra cũng không thu hồi số tiền mà VRB.HCM bị chiếm đoạt mang đi đầu tư. Đơn cử, sau khi vay tiền của VRB.HCM, Hồ Minh Hậu và Phạm Thị Ái Loan đổ vào Công ty Nam Minh Long (Cty NML) dưới hình thức cho vay hơn 52 tỷ đồng. Khi vụ việc xảy ra, Cty NML cũng đã xác nhận và đồng ý trả lại khoảng tiền này cho VRB.HCM. Tại tòa, đại diện Cty NML một lần nữa đồng ý trả cho VRB.HCM thay cho Hồ Minh Hậu và Phạm Thị Ái Loan. Thế nhưng không hiểu vì sao Cơ quan giải quyết vụ án lại không chấp nhận?

Ngoài ra, hàng loạt các tài sản gồm tiền gần 45 tỷ đồng, nhiều bất động sản tại TP HCM có nguồn gốc từ tiền vay của VRB.HCM cũng bị cơ quan điều tra “bỏ lọt” không tiến hành phong tỏa, kê biên. Chính thiếu sót này của Cơ quan điều tra, không những gây thiệt hại cho bị hại mà còn ảnh hưởng đến trách nhiệm của các cán bộ liên quan của VRB.HCM.

                                                                                                                                                          Nhóm PV




BẠN CÓ THỂ QUAN TÂM






Tin mới nhất