“Chảy máu” ngoại tệ từ các sàn Forex nguy cơ không thể lường?



Nguy cơ “chảy máu" ngoại tệ từ các sàn forex là không thể lường trước trong tương lai, nhất là khi phương thức nạp rút tiền thông qua các trung gian thanh toán ở Việt Nam quá dễ dàng.

Theo thông tin Tạp chí Diễn đàn Doanh nghiệp đã đưa trước đó, nhà đầu tư L.T.B gửi các cơ quan báo chí về việc bị “đốt cháy" tài khoản trên sàn ICmarkets, thông qua việc đầu tư 50.000 USD giao dịch tại sàn ICMarkets trong tháng 3 và tháng 4 năm 2020, dưới hình thức tập trung đầu tư vào 2500 thùng dầu dầu thô, mã sản phẩm trên sàn giao dịch ICMarkets là XTIUSD, 1 lot dầu là 100 thùng. Phí qua đêm tính theo đơn vị lot, mua mỗi lot phải trả 1,226 USD/đêm. 

 

“Chảy máu” ngoại tệ vì đâu?

Hoạt động thanh toán trên sàn Forex

Tuy nhiên, trong đơn tố cáo, bà B cho biết, ICMarkets đã đột ngột thay đổi phí qua đêm, tăng gấp 17,5 lần từ 1,226 USD/lot lên 21,49 USD/lot mà không báo trước và lại áp dụng mức phí mới này cho những lệnh mua đã đặt xong từ trước đó ở mức phí cũ. Cứ mỗi đêm, bỗng nhiên bà B phải trả tổng cộng 484 USD cho riêng phí qua đêm, riêng đêm thứ tư, phí lại nhân 3 thành 1.456 USD/đêm. Để tránh thua lỗ và có nguy cơ chịu mức phí qua đêm cao hơn, bà B đã buộc phải cắt toàn bộ các lệnh, bán ra toàn bộ chịu lỗ hơn 10.000 USD.

“Chảy máu” ngoại tệ vì đâu?

Hoạt động thanh toán trên sàn Forex

Sau nhiều lần khiếu nại đến sàn ICmarkets trên toàn thế giới, bà L.T.B tiếp tục gửi khiếu nại chính thức lên bộ phận Tuân Thủ của sàn này. 

Đáp lại, ICmarkets lập tức phủi sạch trách nhiệm, nhưng đồng thời lại cũng tuyên bố vì lòng tốt “quẳng lại” 2000 USD để mua sự im lặng của tôi, muốn tôi không kiện họ, sau khi đã cướp 10.130 USD cùng toàn bộ lợi nhuận. Mặt khác, sàn ngang ngược tuyên bố chấm dứt hợp đồng, rồi xóa tài khoản giao dịch cùng mọi lịch sử giao dịch của tôi trong thời điểm hai bên đang có tranh chấp” bà B bức xúc.

Trao đổi với phóng viên, TS.Nguyễn Trí Hiếu - Chuyên gia tài chính ngân hàng cho biết, theo luật quản lý ngoại hối của NHNN chỉ những cơ sở kinh doanh được phép mới được quyền mua bán ngoại hối. Ngay cả người dân khi nhận ngoại hối từ nước ngoài không được phép mua bán ngoại hối, mọi giao dịch này đều là bất hợp pháp. 

“Chảy máu” ngoại tệ vì đâu?

Hoạt động thanh toán trên sàn Forex

Như vậy, tất cả các sàn giao dịch liên quan đến hoạt động ngoại hối, vàng tài khoản, hiện tại đều hoạt động không có giấy phép và không một sàn nào được công nhận hoạt động tại Việt Nam. Do đó, việc mời gọi đầu tư từ các sàn bất hợp pháp và các hoạt động giao dịch sàn đó đều bất hợp pháp, tất cả người dân hoặc các thành phần kinh tế tham gia vào các sàn đó đều ngoài vòng pháp luật.

Tuy nhiên, hiện nay, hoạt động của các sàn forex trái phép ngày càng nở rộ ở Việt Nam, không chỉ riêng ICmarkets, có thể kể đến các sàn như Exness, FBS, HotForex, Nord FX, XM, XTB... được quảng bá rầm rộ trên mạng xã hội Facebook, Youtube với nhiều ưu đãi khi tham gia đầu tư, nạp tiền. Các Group trên Facebook định hướng về đầu tư, trao đổi kinh nghiệm đầu tư Forex, Vàng, Cổ phiếu thu hút hàng chục nghìn thành viên tham ra diễn ra rất sôi động.

Với sự phát triển của khoa học công nghệ, hoạt động thanh toán trực tuyến được thực hiện một cách nhanh chóng, thuận tiện, dễ dàng. Hình thức nạp rút tiền vào tài khoản forex cũng không ngoại lệ, khiến các nhà đầu tư có thể dễ dàng tham gia, thậm chí với số lượng tiền lớn cùng sự “dụ dỗ’ ngon ngọt từ các broker của sàn. Đội ngũ broker này sẽ hướng dẫn cách mở tài khoản trên sàn, cách thức nạp tiền, hướng dẫn giao dịch, thời điểm ra vào các lệnh mua bán. Ban đầu các nhà đầu tư sẽ có lãi nhưng đều bị thua lỗ trong các lần giao dịch tiếp theo, thậm trí mất trắng khoản tiền đầu tư.

Qua một số kênh hướng dẫn, nhà đầu tư có thể dễ dàng thưc hiện các giao dịch nạp tiền trên sàn forex. Cụ thể, thông qua ví điện tử Neteller là dịch vụ thanh toán và chuyển tiền trực tuyến. Neteller được điều hành bởi Paysafe Group Plc - một công ty giải pháp thanh toán quốc tế của Anh thành lập vào năm 1999.

Ngay khi đăng ký một tài khoản Neteller, nhà đầu tư sẽ được tiếp cận các dịch vụ của Neteller bao gồm sử dụng ví điện tử Neteller để gửi tiền, nhận tiền, hay thanh toán các dịch vụ chấp nhận Neteller, trong đó có cả việc nạp và rút tiền forex.

Ngoài ra, bên cạnh hình thức nạp rút tiền qua ví điện tử như Neteller, thì còn rất nhiều hình thức nạp rút khác như: Visa - MasterCard, Visa Debit, Skrill, WebMoney, Help2Pay, PayTrust88 VietNam, Zeebill, CPA, Internet Banking của các Ngân Hàng, các công ty Trung gian thanh toán.  

Cũng theo TS. Nguyễn Trí Hiếu, những trung gian thanh toán phải kể đến bao gồm ngân hàng, các công ty được phép kinh doanh ngoại tệ, nếu giúp các sàn kinh doanh ngoại tệ thì đã gián tiếp phạm luật. Cơ quan chức năng cần cảnh cáo các ngân hàng không được mở tài khoản cho các sàn giao dịch đang hoạt động.

Hiện nay, hoạt động ngoại hối chỉ qua các kênh chính thức với tỷ lệ rất nhỏ khoảng 10%, còn hầu hết thông qua các kênh bất hợp pháp lên tới 90%. Các sàn hoạt động ngoài vòng pháp luật, mặc dù tác động lên ngoại hối chưa lớn những nếu phát triển mạnh trong tương lai sẽ có thể tác động tới ngoại hối của Việt Nam, gây chảy máu ngoại tệ. Các sàn Forex hoạt động tại Việt Nam đều là bất hợp pháp, không có giấy phép hoạt động, không có pháp nhân hay đại diện tại Việt Nam nên mọi rủi do đều thuộc về nhà đầu tư khi có các tranh chấp xảy ra.

“Vì vậy, yêu cầu tất cả các tổ chức tín dụng, các đơn vị kinh doanh được phép của NHNN bài trừ các hoạt động giao dịch ngoại hối với các sàn” TS. Nguyễn Trí Hiếu nhấn mạnh.

Các tổ chức trung gian thanh toán nào hiện đang tiếp tay cho các sàn forex hoạt động bất hợp pháp tại Việt Nam, sao.baophapluat.vn sẽ tiếp tục thông tin trong kỳ tiếp theo.

Nhóm PV




BẠN CÓ THỂ QUAN TÂM






Tin mới nhất